涉案超2亿 杭州养老平台爱福家涉嫌非法集资被查

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在一个雾蒙蒙的雨天，浙江省萧山区金城路386号之家园21号楼22层的办公室门被锁上了，外墙上还挂着“爱福佳引领老年服务管家”的标语，内部装修完好，但“爱福佳”已经从一楼大堂的公司楼层索引中消失了。2月19日，国家商报记者来到杭州萧山爱福佳的原办公室，看到了这一幕。

近日，杭州萧山警方公布了当地涉嫌非法集资案的最新调查结果:包括陈某(男，28岁，萧山人)在内的50多名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施，追回赃款600多万元。

2月20日，杭州萧山公安局经济调查大队负责人在接受记者电话采访时表示，他们从南京警方那里首次了解到涉案金额超过8000万元，但随着调查的深入，涉案金额现已超过2亿元。

值得注意的是，该负责人向记者透露，爱福佳的部分员工此前曾进入一个名为中天华茂的平台，该平台的商业模式与爱福佳相似，即通过高投资回报率吸收公众存款，并向老年人输送米油。目前，警方正在调查中天华茂。

后续的追悼会正在进行

目前，许多老巢老人都面临着这样一种情况:虽然他们的退休工资并不微薄，但他们不知道每天在哪里度过闲暇时间，他们的儿孙也不住在附近。如果他们没有妻子，整个家庭都会死。

有这样一群“好心人”，他们时不时地关怀备至，在月初和月末送来米和油，甚至说应该给他们提供“养老服务”，只要老人拿出100万存款来投资他们公司的产品。

有这么好的公司吗？有没有老年人愿意放弃他们一生的积蓄？

根据相关数据，2014年6月，上海福湾投资控股有限公司(以下简称上海福湾)成立，注册资本为人民币5000万元。公司法定代表人及控股股东为曹斌明，产品为“爱福佳”。

据了解，“爱福佳”是一个以老年人为主的居家养老综合服务平台，为用户提供食疗、日用品、家政服务、健康管理等九大服务领域，同时还成立了养老机构提供养老服务。

然而，萧山警方调查发现，“爱福佳”主要利用老年社区、电子商务平台和居家服务为媒体，通过签订9%至13.5%的高利率线下合同吸引老年人投资。据称，通过投资40万元，他们可以免费住在高档养老院，投资后，每月可以获得一定比例的回报。

2018年5月，“爱福佳”的资金链断裂，数亿投资资金无法支付。曹斌明随后失去了联系。

根据南京警方2018年12月6日的报告:“经过调查:自2014年以来，犯罪嫌疑人曹斌明等人在全国19个省市设立了300多家关联公司，以‘爱福佳’产品的名义提供养老服务。非法吸收数以万计的中老年人资金超过100亿元，未缴资金缺口很大。”

“爱福佳”涉嫌非法集资案后，南京市公安局立案调查。2018年9月15日，曹斌明等人被押送回国并被逮捕。当时，100多名犯罪嫌疑人受到刑事强制措施。萧山警方还成立了一个工作组，调查和收集其管辖范围内的两家“爱福佳”分支机构的证据，并于2018年底关闭了网络。

据萧山公安局经济调查大队相关负责人介绍，南京警方当时提供的信息显示，艾福佳在萧山非法集资总额超过8000万元，但随着调查的深入，涉案总额已超过2亿元，被“困住”的中老年人大多在50岁以上。

该负责人还表示，警方已赶赴湖南、江西、丽水、浙江等地开展抓捕和追缴工作，现已追缴600多万元，后续追缴工作正在进行中。

“大部分是公司销售人员的佣金和工资。南京警方表示，要追回600多万元已经太难了。负责人告诉《国家商报》记者。

扩张速度超乎想象

据《新京报》报道，在杭州，不仅老人在爱福佳投资，公司数百名员工也参与其中，甚至全家一起推出，投资数千万元。事件发生后，许多员工不仅丢了钱，还为客户垫付了几万元到几十万元不等的资金。

据报道，“爱福佳”的门面每年需要70万元的租金，每个员工的基本工资是3000元。除了鼓励顾客签单的礼品费和回扣金额外，一个商店一个月的平均成本约为20万元。因此，商店的盈利能力将决定爱福佳的未来。

出人意料的是，“爱福佳”的扩张速度超乎想象，16家门店很快开业，南京、杭州、青岛、海南四个养老基地的征地、建设和试运行相继启动。

巨大的发展前景也让爱福佳的员工们欣喜若狂，很多员工和他们的家人也纷纷投资，因为爱福佳的总投资达到30万到50万元，所以他们可以优先选择南京、杭州、青岛和海南的养老机构。员工的想法是“让他们(自己)优先考虑老年人。”

萧山公安局经济调查大队相关负责人告诉记者，爱福佳在杭州有一个人负责所有分支机构，萧山有两个分支机构有一个主要负责业务的经理。一个分公司可以分成两个或三个业务组，一个业务组有一名业务主管和几名销售人员。

据《新京报》报道，每个销售员每月需要完成10万元的任务量，佣金将按任务量超出2%~3%的比例分三期发放:月度、半年和一年。如果不能完成，基本工资将按比例扣除。

萧山警方调查发现，老年人的所有投资资金都从分行转移到了由总行控制的南京总部。此外，分行只负责员工工资的日常运营和支付，银行账户里没有多少钱。

《国家商报》的一名记者走访了萧山，发现爱福佳曾经在萧山很受欢迎。与爱福佳位于同一栋办公楼的一家公司的一名员工告诉记者，在爱福佳事件发生之前，每天都有几十名老人来喝茶、打牌，甚至连雨都没有停。

现在，在“爱福佳”原来的办公地址，记者看到内墙上有“荣誉榜”和“企业使命”等标志，但玻璃门被撕掉的纸片盖住了，门边一株茂密的绿色植物因为长时间没有浇水而枯萎了。

对另一个类似的平台进行了调查

据萧山公安局经济调查大队相关负责人透露，警方还发现，一些此前离开爱福佳的员工进入了一家名为中天华茂的公司。该公司从事类似“爱富佳”的项目，通过高回报吸引老年人投资，送来大米和石油。

据了解，中天华茂的经营公司是江苏华茂资产管理有限公司(以下简称江苏华茂)。《国家商报》记者询问第三方数据平台开心宝，发现江苏华茂成立于2015年6月，注册资本5500万元。

2月21日上午，国家商报记者多次致电江苏华茂，但工商信息披露的联系电话大多是空.

值得注意的是，江苏华茂拥有并参与了多家公司，包括杭州宝素生物科技有限公司、南京根源生物科技有限公司、天津金诚信企业管理咨询有限公司、南京茅野旅行社有限公司(取消)和江苏华茂企业管理咨询有限公司(取消)。

然而，据《国家商报》记者获得的苏(2018)0113民初(5819)号民事判决书显示，江苏已被起诉。

根据民事裁决，2017年11月30日，原告朱与上海创业投资有限公司(项目方)及北京恒润达投资管理中心(管理方)签订了《有限合伙投资协议》，将原告的贷款50万元转为投资，投资于江西龙虎山“天师府道教养生馆”。

2017年10月30日，原告(收益权受让方)、北京恒润达投资管理中心(合伙人收益权转让方)和江苏华茂(收益见证方)签署了《兴工关项目合伙人收益权(投资份额)转让协议》，将原告102万元人民币交付给北京恒润达投资管理中心，北京恒润达投资管理中心给予原告月收益，预计年收益率为18。

根据《新报》的数据，江苏与上海创业投资有限公司、北京恒润达投资管理中心关系密切，董的股东和成员相互重叠。

2月21日上午，国家商报记者分别致电上海茂艺创业投资有限公司和北京恒润达投资管理中心。前者很快挂了电话后，记者问道；后者的接收者说，这不是北京恒润达投资管理中心的电话。

根据民事裁决，南京市许多人民法院已经受理了涉及江苏华茂的类似案件，其中南京市六合区人民法院将许多此类案件视为涉嫌犯罪。南京市栖霞区人民法院认为，被告江苏华茂等单位和个人与原告有非法集资借贷行为的嫌疑，现已将涉案的相关材料移送公安机关。

此外，国家商报记者注意到，“中天华茂”的“中天”一词可能来自江苏华茂控股股东辽宁中天钛业新材料有限公司(以下简称中天钛业)。

根据工商信息，江苏华茂100%由中天钛业控股。中天钛业的注册地址位于辽宁省阜新市。其业务范围包括在精熔炉和矿热炉中熔炼生产的钛合金钢件和钛镍合金钢件。原材料、矿石、焦炭的生产、制造、销售、经营和销售(依法必须经批准的项目，必须经有关部门批准后方可进行)，股东包括三个自然人。

鉴于上述情况，2月21日，国家商报记者致电辽宁中天，但辽宁中天相关负责人表示，江苏华茂盗用了公司名称，与公司无关。目前，辽宁中天已经起诉并追究了责任。

来源：环球邮报中文网