深陷“罗静案” 湘财证券近20亿元产品“踩雷”后收罚单 分管领导、合规总监

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14日，湖南省证监局发布决定，责令蔡襄证券进行整改，增加内部合规检查次数。与此同时，四名人员被相应地带去发出警告信，这与“罗静案”密切相关。

据湖南省证监局统计，蔡襄证券存在四大问题，其中之一是金辉25、26、27号资产管理产品标的资产对应的购买协议、应收账款债权转让通知书等重要文件的真实性未得到现场核实。

据《国家商报》记者了解，上述三项资产管理计划均投资于集合资金信托计划，信托计划的资金用于购买中盛实业的应收账款债权。2019年6月20日，中国诚信的实际控制人罗静被刑事拘留。原因是罗静通过大量应收账款质押从金融机构筹集资金，但资金链被打破，金融机构以经济欺诈为由报案。

公司和4名责任人受到相应的处罚

湖南证监局表示，发现蔡襄证券存在以下问题:一是资产管理业务尽职调查流程不够审慎。公司没有到公司总部对公司出具的购买协议、应收账款债权转让通知书、银行收据、货物收据确认书等与金辉25、26、27资产管理产品标的资产相对应的文件的真实性进行相应的现场核查。

二是公司代销业务内部管理不规范。公司销售云南信托云永系列产品时，与云南信托签订了《蔡襄证券云南信托理财产品代销协议》，并约定了代销费用；公司还与广东中成实业签订了《财务顾问框架协议》和《财务顾问费及支付》的附属协议，并收取了额外费用作为部分委托费。

第三，个人销售部门的员工开展金融产品寄售业务时，没有充分解释金融产品的风险。

第四，个别销售部门的员工在以佣金为基础推荐和销售金融产品的过程中，没有仔细评估客户购买产品的适当性。

针对上述违规行为，湖南省证监局采取行政监管措施，责令蔡襄证券纠正并增加内部合规检查次数。湖南证监局表示:“贵公司应进一步完善内部控制制度，加强资产管理业务、受托理财产品业务和投资者适宜性管理，切实增强员工合规风险控制和勤勉尽责意识，妥善处理客户纠纷，切实维护客户合法权益。你公司应在接到本决定之日起一个月内完成整改工作，并向我局提交书面整改报告。“。

与此同时，记者还注意到，与上述违规行为相关的四人受到了处罚，首先是两位负责人。湖南证监局表示，韩力公园作为蔡襄证券当时负责资产管理业务的副总裁，在金辉系列产品发行过程中没有主动识别和控制该业务的合规风险，没有尽职尽责。作为当时负责蔡襄证券经纪业务的副总裁，王小平在代销云涌系列产品的过程中，没有积极识别和控制该业务的合规风险。因此，采取了向上述两人发出警告信的措施。

另外，湖南省证监局还表示，张作为证券当时的合规总监，对于金辉系列产品发行尽职调查过程中存在的问题，没有督促公司及时整改并向我局报告；杨振宁(杨光)作为当时蔡襄证券金辉系列项目的负责人，在发行金辉系列产品的过程中并没有充分了解基础资产的归属，未能尽职尽责。因此，这两个人也被带去发出警告信。

“3322”清算了5 . 6亿元的“踩雷”资产管理产品

《国家商报》记者了解到，蔡襄证券发行的金辉系列和云南信托销售的云永系列都与罗静案有密切关系。

2019年7月5日，上市公司江苏博信投资控股有限公司宣布，其实际控制人兼董事长罗静于2019年6月20日被杨浦区公安局刑事拘留。此后，有报道称，罗静利用大量应收账款质押从金融机构筹集资金，但资金链被打破，金融机构以经济欺诈为由报案。

蔡襄证券管理的金辉25号、26号、27号集合资产管理计划全部投资于集合资金信托计划，信托计划资金用于购买广东中诚实业控股有限公司(以下简称中诚实业)的应收账款债权。上述三个资产管理计划的规模分别约为2.487亿元、1.085亿元和1.997亿元，合计5.569亿元。

关键是罗景通是中国诚信的实际控制者。相关应收账款的第一还款来源是债务人的到期还款，第二还款来源是中国诚信程心已履行了补差回购应收账款的义务，罗静也提供了个人连带责任担保。

据了解，在蔡襄证券获悉中盛实业实际控制人罗静被刑事拘留等风险事件后，为化解风险，保护标的资产管理计划客户的合法权益，蔡襄证券立即启动应急工作，并采取相关措施化解风险。在清算计划中，计划处置和转让标的资产，标的资产的受让方将在两年半内分四个阶段向标的资产管理计划的管理人支付相应的转让价款。同时，目标资产管理计划主要是指投资者投入的金额，四个清算比例分别为30%、30%、20%和20%。

记者注意到，目前，对于已经书面同意清算计划的投资者，与标的资产管理计划相对应的第一笔清算资金已经按期支付。金辉25号、26号和27号的第二次清算时间分别为2020年8月30日、9月10日和10月28日。第三和第四次将在2021年和2020年。

逾14亿件“踩雷”产品的寄售引发了投资者诉讼

关于云南信托云永系列的代销，记者了解到，蔡襄证券共代销了8种产品，代销规模为14.359亿元。

其中，云南信托云永16号、17号、18号委托销售的投资标的为广东康安贸易有限公司(“康安贸易”)作为付款人持有的应收账款的债权。

云南信托云永8号、10号、11号、12号、13号投资标的为广东中成实业控股有限公司(前身为“广州诚信营销管理有限公司”，简称“中成实业”)作为付款人持有的采购中心的应收账款债权。

简而言之，上述云涌信托产品的投资对象是中国诚信商业和康安贸易分别作为付款人持有的采购中心的应收账款债权，相应的债务人到期还款是第一还款来源，中国诚信商业和康安贸易承担弥补应收账款还款差额并进行回购的义务。

此外，罗静为云永8号、10号、11号、12号、13号对应的信托合同项下诚信企业的余额补偿和回购义务提供个人连带责任保证；中成石页、罗静为康安在云涌16号、17号、18号信托合同项下的贸易差额补货及回购义务提供连带责任担保

资产管理产品金辉系列有一个神秘的第三方收购，但云南信托云永系列产品就没那么幸运了。对于云南信托相关产品的后续解决方案，有些是以延续的形式进行处理，延续时间为一年。记者发现，延期的截止时间集中在今年下半年和明年年初，最近的是云用8号，延期后的截止日期是2020年9月27日。

2018年和2019年，蔡襄证券销售的云永信托产品的代销费用分别为710.2万元和582.9万元。尽管收入接近1300万元，蔡襄证券也可能面临投资者索赔的风险。据了解，一些投资者已经提起民事诉讼，一审法院已经胜诉。

来源：环球邮报中文网