中国银河证券股份有限公司江西分公司 扎实反洗钱基础工作 提升反洗钱工作水

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2018年对金融机构反洗钱从业者来说注定是非同寻常的一年。反洗钱金融行动工作组在中国开展的第四轮反洗钱互评正在全面展开。在此背景下，我国反洗钱监管改革对监管要求越来越严格，尤其是在客户尽职调查和身份识别方面。一直以来，银河证券不断加强合规管理和综合风险管理体系建设，各项反洗钱工作进一步开展。继续完善现有合规风险控制和反洗钱管理体系，为公司构建全面的风险数据平台和监控平台。以夯实反洗钱管理基础为重点，进一步优化完善合规反洗钱综合监控体系，着力建立反洗钱风险防控长效机制，从规范分行和营业部反洗钱基础工作入手，进一步提升分行反洗钱工作成效。

巩固反洗钱工作的内部保障机制

从2017年开始，根据相关规定，公司要求分支机构合规人员在15人以上的销售部门配备专职合规经理，在5人以上的销售部门配备兼职合规经理，确保每个销售部门都有一名专职(兼职)合规经理从事合规风险控制和反洗钱工作，在业务上接受总部法律合规部的垂直管理和指导。同时，围绕风险导向、过程与结果并重、量化评估与奖惩三大原则，将反洗钱评估各项规章制度的具体行动和执行情况纳入各分行的所有业务流程进行评估，各分行反洗钱业务独立开展评估，并加分和扣分。

完善现有合规风险控制和反洗钱管理体系

2017年，公司推出新一代合规风险控制反洗钱监控系统，将反洗钱基础工作纳入系统监控并给予限时提醒，进一步规范了一线反洗钱专业人员的工作职责、规定行动和工作标准。在监控系统中，增加了20多种监控标准和模式。同时，结合行业特点，贴近监管要求，结合监管调查，增加了对客户异常交易指标的监控，重点关注账户实际控制人，结合证券业特点，重点关注市场操纵等相关指标。

从尽职调查开始，加强对新产品和新业务的客户识别

公司不断优化业务系统，充分发挥技术优势，在新开户流程中加强尽职调查(kyc)和数据保留，通过优化业务系统的标准化和验证功能，将专业信息列为必填项，严格控制客户准入。对于风险较高的业务，法律合规部及时发布合规提示，督促分行加强尽职调查，识别账户实际控制人和交易实际受益人，了解客户真实交易目的和资金来源，认真履行持续监管、持续管理等职责，防范洗钱风险。

加强反洗钱业务员工培训

公司每年对全体员工、新员工和反洗钱专业人员进行培训，并建立标准化、规范化的员工反洗钱培训计划。通过多批次、多维度的反洗钱培训，公司实现了反洗钱培训的全覆盖，员工的反洗钱意识和专业素质大大提高。其中，重点提高销售部门合规经理的工作技能，确保基层合规和风险控制水平。

来源：环球邮报中文网