警方介入民创爆雷事件 关键人物周治或已“失联”

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民创集团的矿井爆炸越来越严重。原定于7月20日支付，但时间点已经过去，支付失败。目前，许多投资者已经向武汉、深圳的证监局和当地公安部门反映了这一情况。在此次事件中，民创集团股东权益的转让也涉及到公章的伪造。兴民智通的大股东四川盛邦已经向公安机关报案。

自今年春节后逾期付款以来，民创集团的生存规模已超过70亿。最初的赎回计划是从7月20日开始偿还本金，但时间已经过去，所谓的赎回计划也没有实施。目前，许多投资者已经向武汉、深圳的证监局和当地公安部门反映了这一情况。

《红色周刊》记者从投资者处了解到，民创董事长胡已被公安部门调查。至于民创集团副董事长、兴民智通原实际控制人周志，根据兴民智通7月21日的公告，周志没有回复上市公司和大股东的问询。据投资者称，周至可能已于6月初离开中国。

民创危机涉及许多当地黄金交易所

今年6月，《红周刊》发表了一篇题为《银行承兑汇票巨头民创集团爆雷、兴民智通、博汇创新等公司受到影响》的独家文章，对民创雷雨事件做了详细分析。官方对民创的解释是疫情爆发的原因。

民创投资人李向《红周刊》记者透露，2016年前民创还处于起步阶段。2016年，紫邦金夫(紫邦金夫是p2p平台唐小雨的母公司，2018年，唐小雨和紫邦震惊业界)员工陈中海加入民创(担任副总裁)，入职速度加快。据粗略估计，2017年至今，民创累计筹资规模约为200亿元(其中部分为滚动资金)，资产管理产品年化预期收益率约为10%，加上理财规划师的佣金和城市总经理的佣金。其实际年化成本约为20%，即2017年以来支付给客户的收入超过40亿元，加上公司的运营费用，尤其是近几年，民创已经购买了许多金融牌照并上市。

以“探索者一期享受2号”为例，其筹资规模为6000万元。融资方为武汉探索者科技有限公司，承销商为成都创展金夫，担保人为武汉海汇通金融服务有限公司。根据天空调查，成都创展金夫和武汉海惠通是民创的关联方。《红色周刊》的记者注意到这种产品的产量相当高。如果购买金额≥100万元，年化预期收益率将达到10.2%。

探索者一期2号的上市地点是深圳亚太租赁资产交易中心(简称“亚洲租赁办公室”)。据《红色周刊》记者调查，当地黄金交易所在民创的融资地图中占据着非常重要的位置。据记者不完全统计，亚洲租赁办公室、天津黄金交易所、银川产权交易中心等多家公司在当地黄金交易所发行产品，民创的关联方提供担保和承销。如2018年在银川产权交易中心上市的“三金达乐祥一号”，由武汉三金达贸易有限公司融资，承销商为深圳市民投金夫。武汉海惠通出具了赎回担保承诺书。

上述产品基本上都声称将募集资金投入到银行票据业务中，由当地黄金交易所承担对认购资金账户的监管。然而，在逾期付款后，许多投资者质疑民创通过空空壳公司挪用资金的行为，因此他们也将维权目标锁定在黄金交易所。

据天燕查介绍，本次分租办公室的前两位股东分别是深圳市广金联合投资有限公司(以下简称“广金学院”)和高珊(深圳)投资有限公司，两者都不小:广金学院的控股股东是巨盛华，而高珊投资是山东高速集团旗下的港股平台山东高速金融集团(0412.hk)的子公司。

就银川产权交易中心而言，它已经深深地卷入了先锋部的闪电爆炸——先锋部的下属公司已经在银川产权交易中心上市了许多产品。工商信息显示，银川产权交易中心的控股股东为暴风城控股有限公司——真正的控制人冯鑫是上市公司暴风城集团的真正控制人。2019年7月，冯欣被捕；今年7月初，暴风集团被深圳证券交易所停牌。

7月20日，空梦发表声明

新的救赎计划还是“画蛋糕”

此前，《红周刊》曾发表过一篇文章，提到民创集团向投资者提出了《客户到期资金支付细则》自2020年6月中旬起，产品发行方将逐步恢复产品的预期支付。“月付和季付合计”的收入，从7月20日开始，逐步恢复到期客户的本金支付，并从8月20日至8月30日支付所有延期产品的收入。

然而，7月20日的时间点已经过去，民创集团给出的本金赎回计划尚未实施。投资者李告诉《红色周刊》，“没有进展，没有报酬，以前的一切都是谎言。”

然而，7月初，民创还提出了另一个用资产偿还债务的赎回计划。根据记者从投资者处获得的《资产转让补偿协议》，民创集团承诺向投资者补偿四川圣邦创恒企业管理有限公司(“四川圣邦”)、上海久富投资控股有限公司、武汉普得生物科技有限公司和武汉麦克斯伯格有限公司的资产。

其中，四川盛邦不仅拥有兴民智通的大股东股权，还享有联合创业投资集团有限公司9亿元的主债权及相应的权益，这部分债权由联合创业金融担保集团有限公司等公司共同和单独担保。根据工商信息，合资集团和合资融资担保集团均为先锋部下属企业。

《红周刊》记者获悉，上述债权与民创2018年试图收购网通证券有关，双方接近达成协议。天涯潮显示，联合创业集团持有网通证券55.6%的股权，但进入2019年后，网通证券陷入了先锋系统爆炸式发展的困境，规模超过700亿元。据财新网报道，网通证券去年接受了风险监控，辽宁证监局的一个工作组介入，导致收购中断。

上海久富投资控股有限公司通过上海巴索投资等两家子公司持有上海久富财富基金销售有限公司的全部股权。九福财富持有中国证监会颁发的基金销售许可证；武汉普德生物科技有限公司是成都创展保险经纪有限公司的全资股东，成都创展保险经纪有限公司的重要资产是大泰金石基金销售有限公司..大泰进士还持有基金销售许可证；武汉迈斯伯格有限公司通过其子公司腾升保险代理有限公司持有中国保监会颁发的保险代理业务许可证，可开展网上保险销售业务。

总体而言，除上市公司外，上述四家企业拥有民创的大部分金融牌照。

然而，新的赎回计划也存在许多缺陷:1 .投资者人数众多，在资产转让过程中难以办理变更登记手续的；2.所有投资者收到资产后，可以根据项目和资产的具体情况进行处置和变现。然而，由于投资者过多，决策效率低下。如果成立了投资者委员会，如何选择投资者代表也很麻烦。

换句话说，即使上述债务偿还计划是真的，也不难达成。此外，两名投资者向《红周刊》记者反映，上述《资产转让补偿协议》是民创员工转让给客户的，没有盖章，协议中也没有公布四家偿债公司的财务数据。因此，他们两人都怀疑该计划的真实性，而且都不同意上述新计划。

涉及到老百姓创造的一个风头，兴民智通两次吃了一封关心的信

民创雷博和许多上市公司。根据上市公司公告，兴民智通的大股东为四川圣邦。据工商资料显示，四川盛邦的六大股东均为武汉企业，公司执行董事为周至，周至也是兴民智通的董事兼实际控制人。据投资者向《红色周刊》记者提供的信息，自2018年以来，周至已两次参加民创集团举办的论坛。总之，周至与民创集团互动频繁。

奇怪的是，5月底，兴民智通宣布四川盛邦已与青岛姜闯环保新能源公司签订协议，四川盛邦将其占上市公司总股本6.45%的股份转让给青岛姜闯，并将拥有相应投票权的上市公司20%的股份委托给青岛姜闯。交易完成后，青岛姜闯成为上市公司的控股股东，魏翔成为新的实际控制人。

6月下旬，兴民智通副总经理杜在微信上告诉记者，和周至以前确实认识，但“他们想法不同，从未合作过。”杜女士解释说，以前投资过许多氢能和半导体工业公司，这些公司都与汽车工业有关。基于行业原因，周志才将股权转让给魏翔。据公开信息，兴民智通最初的主要业务是钢轮。近年来，兴民智通也试图向智能网络化车辆领域转型，并收购了许多智能驾驶和汽车软件行业的公司。

对此，深交所于7月10日发出关注函，要求兴民智通核实《红周刊》报道中涉及的若干问题:周至的详细简历是否曾在民创集团及其关联方工作过，四川盛邦与青岛姜闯是否相互持股。

7月15日，兴民智通在回复本所询证函时表示:“经网上查询工商注册信息后，周至担任创贵信息总经理兼执行董事，创贵信息是民创集团的关联方，是上海久富投资控股有限公司的监事，现任凤凰金空科技集团有限公司董事，未就周至是否在民创工作作出直接回复。

律师事务所也对这一声明做出了不专业的回应。据郭浩律师事务所称，兴民智通对周志简历的披露“存在信息披露不准确、不完整等缺陷”，不符合中国证监会和深圳证券交易所《上市规则》等文件的要求。

在回复函提交的同一天，深交所再次发出关注函，要求上市公司补充披露周至的个人信息。

除了交易所积极关注事态发展，兴民智通还在7月份收到了山东证监局的警告信。根据上市公司7月8日的公告，2018年下半年，上市公司与王志成(本公司原实际控制人)发生了1亿元人民币的关联交易，但未形成函件。中国证监会向上市公司高赫男和总经理发出警告信，并将其记录在证券期货市场诚信档案中。

7月23日，兴民智通公布了2020年半年度报告。上半年，收入下降了30%以上，净利润由去年同期的2000多万元变为亏损1亿元。

公共安全干预

兴民智通的前实际控制人周志已经离开了这个国家

自6月下旬以来，投资者多次向公安经济调查部门、金融办公室、证券监管部门和其他相关管辖机构投诉和举报。

《红周刊》记者获得的一段录音显示，一些民创投资者和员工集体向深圳南山经济调查大队举报。负责接待警方的胡士泰说，民创一直在以佣金为基础出售私募股权基金或黄金交易所产品。根据深圳当地文件，如果资金被挪用或涉嫌自筹，应由经理所在地的证监局检查，然后由公安局决定是否立案。此录音还证明民创集团董事长胡在经营过程中接受了深圳市公安局的约谈并提交了相关材料。

据李先生说，据他所知，“胡已向武汉市公安局自首，并将责任移交给周志”。根据上市公司的季度报告，博汇创新的第七大股东也叫胡，与民创董事长涉嫌同一人，市值超过6000万元。如果胡选择减持，很可能会对博汇创新的股价走势产生负面影响。

那么，周至现在的情况如何？在7月21日回复交易所关注函的公告中，兴民智通承认，周至从未回复大股东四川圣邦的质询。以下信息在投资者中流传:周至6月初离开柬埔寨，再也没有回家。换句话说，周至可能已经失去了联系。对此，《红色周刊》记者也多次打电话给周至的名片，但没有回音。杜女士说，“公安已经立案调查，目前还在等待调查结果。”

民创股东股权转让涉及欺诈

四川省胜邦县目前已经报告了该病例

另一方面，自5月份以来，民创及其关联公司频繁变更法人、股东、办公地址等信息，民创与兴民智通的关系变得清晰。据天燕查称，民创集团原股东为深圳市民投金夫信息技术有限公司和西藏李三投资有限公司，但7月6日，两股东均将其股份全部转让给四川省胜邦。

为什么会有这种变化？结合以前的报告，这可能与新的补偿计划有关。但在变更大股东的同时，民创集团的法定代表人、执行董事、总经理也变更为张敬科，原法人兼董事总经理彭退出。这引起了一些投资者的警惕。

彭是民创集团的核心人物，曾多次代表民创走访当地政府或知名企业。如新闻稿所述，2019年3月，彭、、陈中海带领团队访问洋河股份有限公司，洋河股份有限公司副总裁、董事、总监接待了访问。

有趣的是，这种变化被上市公司和四川省的盛邦“造假”。该上市公司在7月15日致本所的回复公告中表示:“(四川盛邦)最近通过互联网查询工商注册信息，关注四川盛邦创恒企业管理有限公司变更为民创控股集团有限公司和深圳市民投金夫信息技术有限公司的单一股东，四川盛邦对此次工商信息变更完全不知情。”四川盛邦还将工商档案提交司法鉴定，“如有假印，将立即上报”。

那么这个公章是真是假呢？《红色周刊》记者通过中间人看到了司法鉴定的结果。根据广东联合司法鉴定所出具的《司法鉴定意见书》，四川圣邦申请对《股权转让协议》中深圳市民投金夫、四川圣邦、西藏李三的相关印章进行鉴定。结果表明，在上述提交的材料中，四川圣帮相关印章中的“传”、“帮”等字样与原印章不符，“差异特征反映出不是同一印章所印”。

基于此，四川盛邦认为民创集团“涉嫌于2020年7月6日提交虚假材料取得变更登记”。并于7月20日向深圳市市场监督管理局南山监管局报案，南山监管局决定立案。

“兴民治通也是人民雷霆的受害者，也是民初使用的。”杜女士告诉记者，民创多次“摸瓷”推广民脂通，上市公司也深受其害。“既然民创信誓旦旦地说，盛邦的钱是属于民创的，为什么不采取司法措施申请处理？”话虽如此，自2020年以来，四川圣邦一直在减持。截至2019年底，它仍持有兴民智通28%的股权，现在已将持股比例降至18.7%。

此外，7月23日，中卫公司突然宣布，8名私募股权基金股东计划通过询价方式转让其股份，询价下限为市场价的10%左右，其中嘉兴橙海岸投资合伙(有限合伙)持有中卫公司股份，市值约13亿元。据天研查，嘉兴橙海岸(有限合伙)的股东之一是上海姜闯投资管理有限公司——该公司的法定代表人和股东之一是魏翔(他也是兴民智通的新的实际控制人)。《股东质询转让方案》表明，转让方“存在因突发情况导致股份被司法机关冻结扣款的风险，影响本次质询转让的实施”。

此前，《红周刊》报道称，重庆信托“育新惠英6号”信托计划的市场推荐材料显示，嘉兴橘郡海岸(有限合伙)的真正股东是周至，但重庆信托的另一名员工向记者否认“育新惠英6号”的存在。那么，中卫公司的这部分股权是否与周至有关？还是民创又用虚假的材料欺骗了外界？这是民创事件中的另一个谜团。

(这篇文章发表在7月25日的《红色周刊》上)

来源：环球邮报中文网