银保监会通报影子银行和交叉金融领域突出问题：既要坚定不移开展规范整改

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中国证券报(记者张琼斯)记者今天从银监会获悉，银监会近日发布了《关于近几年影子银行和跨金融业务监管检查中发现的主要问题的通知》，对近几年相关机构监管检查中发现的影子银行和跨金融业务领域的突出问题进行了通报，并提出了规范和整改的工作要求。

我们应该如何全面准确地理解该通知的要求？中国保监会相关部门负责人表示，本通知未提及新的监管要求，所有提及的要求都是对现有监管要求的重申和强调。要理解通知要求，应把握好要点。

首先，这是坚持回归原点、专注主营业务的核心要求。也就是说，银行和保险机构在开展信贷、保险、资产管理等各项业务时，必须根据业务的本质，严格按照法律法规进行管理。

第二，是两个坚决。即坚决深化改革，推进创新，完善影子银行和跨金融业务的治理，提高金融服务实体的经济水平；坚决打击非法活动，坚持拆除高风险影子银行业务，规范和整顿结构复杂的金融产品。

五条，即五条禁令。一是严禁多层套期投资和资本空转移，结构复杂的产品和业务复活；二是严禁监管套利、虚假创新和虚假创新，严禁发行超出风险控制和管理能力水平、尽职管理不到位的金融产品；第三，严禁有选择地执行新规定的要求。过渡期整改不积极、不到位。过渡期间新增资金池操作和长期非标准资产。母行与理财子公司之间的产品转移不符合规定，利益转移。风险交叉感染；四是严禁资金违规流入股市，严禁非法投资房地产、两高一盈等限制领域；第五，严禁不当宣传和销售，降低了投资者的准入门槛，严重侵犯了金融投资者和消费者的合法权益。

银监会有关部门负责人特别强调，各银保机构不仅要坚定不移地开展规范整改，积极推进转型发展，还要把握节奏，安全有序应对风险，确保平稳过渡。

那么，银行和保险机构应如何执行通知要求？中国保监会有关部门负责人表示:一是要落实主要责任。根据问题清单，坚持哪些是纠正的，哪些是缺失的，并建立一个分类账，结合自己的实际逐一纠正。所有银行和保险机构的董事会应承担最终责任，董事长为第一责任人，高级管理层应承担实施责任，监事会应承担监管责任，推动整改到位。

第二，我们必须防止重复调查和重复犯罪。密切关注这个机构经常出现的问题，并集中精力把它们抓到底。对不服从命令、屡禁不止的部门、分支机构和人员，要严肃处理，追究责任，坚决杜绝内部问责流于表面、流于表面的现象。

第三是从别人那里得出推论。要从业务上看制度，从基层看上级，从行为上看道德，在制度建设中坚持检查和整改，弥补管理上的不足，完善制度机制，做到标本兼治，真正做到返本溯源，重在主业。

银监会将保持监管力度，坚持依法监管，综合运用现场检查和非现场监管手段，督促各银保机构落实通知要求，切实规范影子银行和跨金融业务整改。

一是严格监管导向。坚持依法严厉打击相关领域的严重违法违规行为，加大典型问题暴露力度，对不落实的银行和保险机构及时采取监管措施。

二是严格控制整改质量。重点关注机构主体责任是否到位，整改措施是否有效，合规机制是否健全有效，风险处置是否积极稳定，违法违规行为是否明显减少。

第三，坚持分类。提高监管对主动发现、主动处置和主动行动的容忍度，严格处理监管发现、主观恶意、重复调查和重复犯罪、明知故犯和相互依法调查等问题。

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来源：环球邮报中文网