人行弥勒支行连接“点线面” 阻截电诈

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本报记者苏、、、孔艳梅、袁锡进报道，在全国集中力量做好防疫工作、全面恢复生产的同时，电信网络中的新犯罪分子乘机利用疫情进行诈骗，威胁群众财产安全。中国人民银行云南弥勒支行将“点、线、面”结合起来，发动了一场新型的反欺诈战争，用行动保护了公众的“钱袋”。

警方和银行合作连接信息“点”

与警方建立信息交流机制，将信息“点”联系起来。多年来，弥勒支行与市公安机关建立了良好的合作机制，在疫情防控过程中加强了对新型电子欺诈防范相关问题的事前沟通，确定了双方的联络人员，采取了“点对点”和“一对一”的快速对接方式，快速共享了与口罩、酒精等防护用品相关的新型电子欺诈案件线索，共同加强了判断和分析，加强了后续调查。截至3月24日，共梳理和分享了5起假面欺诈案件，并迅速向弥勒金融机构发出风险预警，要求一线人员提高工作敏感度，加强案件宣传，通过逐步对接阻断电信欺诈。

防患于未然，建立风险控制“防线”

督促金融机构落实工作要求，建立预防“防线”。第一，打开警戒线。要求各金融机构严格执行账户实名制，加强个人二、三级账户管理，加强风险排查和监控，从源头上遏制和阻断异常开户。第二，汇款警戒线。要求各金融机构高度重视可疑汇款目的和异常行为，特别是年龄较大的人汇款、边打电话边操作的人汇款、短期多次汇款等异常行为，并从观察、查询、分析等几个方面判断是否有可能被电信诈骗，以便及时劝阻和制止。第三，防损线。要求各金融机构高度重视小河头、冉翁路、温泉路等高发区的网点柜台和自动取款机，及时查询和甄别可能被骗的金融交易，确保及时制止电信诈骗交易，避免财产损失。第四，双轨并行。组织辖区内12家银行机构采取现场和远程双轨并行方式，加大案件调查力度，加快案件侦破进程。截至3月24日，已有13人被有效劝阻，公安机关共协助737个账户，资金346个，扣款645万元，冻结扣款977万元。

提高质量和效率，提升“面子”

多角度普及反欺诈知识，宣传“面子”。首先，展开宣传。通过金融机构官方网站和公共账户、微信朋友圈等渠道，广泛运用h5等宣传形式，不断向公众宣传和普及防控疫情过程中常见的欺诈手段和对策、转账汇款注意事项，提高群众的防范意识和能力。第二是引导式宣传。引导消费者提高风险防范意识，关注网络电信欺诈案件，了解电子欺诈的一般特征和犯罪策略。第三，突破性宣传。关注异常情况和易被欺骗的人群，用破蝴蝶效应带动宣传辐射到更广的范围和更多的人，有效提高公众反欺诈意识和与疫情相关的反欺诈意识，最大限度地减少案件发生。2020年3月4日，某支行员工张(音译)关注到一则新闻:朋友圈子里做微生意的王谋群(音译)通过刷卡来赚钱。出于职业敏感性，张立即要求帮他剥去造假的真面目。在王发现真相后，他立即阻止了更多的朋友通过刷卡来赚钱。2020年3月17日，80岁的邻居林(音译)带着一张写有账号的纸条来到银行汇款。经过仔细询问，他得知老人收到一份自称在北京的杂志编辑部的短信，说他提交的作品被评为全国优秀小说，汇款费用为350元。但老人未交稿，林分析判断为欺诈，及时阻止汇款，避免损失。

来源：环球邮报中文网