又一券商遭罚！两融业务违规：协助资金分配划转、垫资开户…涉事员工还面临

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两年前，这两家公司违反了规定，给恒泰证券带来了许多罚款，涉案员工面临内部经济责任。

7月2日，中国证监会就恒泰证券2018年上半年融资融券业务中出现的“为客户、客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务，为他人提供客户的信用资金账户和信用证券账户”等问题，签发了三张问责票。

恒泰证券因违规被罚款

经调查，恒泰证券在2018年上半年存在为客户之间以及客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务的问题。具体来说，包括协助资金的分配和转移，协助“拨出资金开户”，规避客户适合性管理要求，协助扩大双方的授信额度。

同时，恒泰证券还涉嫌将客户的信用基金账户和信用证券账户提供给他人使用。未能有效监控规避融资融券标的客户的管理，融资标的变更审批流程不规范，反映出公司内部控制存在缺陷。

根据《证券公司监督管理条例》和《证券公司融资融券业务管理办法》的有关规定，对客户申报的姓名或名称、身份的真实性进行审查；不得将客户的资本账户和证券账户提供给他人使用；未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户募集和出售证券，不得为客户之间、客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务。

为此，中国证监会决定对恒泰证券采取行政监管措施，要求公司对上述问题进行整改，并在三个月内向内蒙古证监局提交整改报告；、王安忆、陈洁洁、陈等。对违规行为负有责任的，应追究其内部经济责任，并将结果书面报告内蒙古证监局。

同时，中国证监会还对相关违法行为的四名责任人进行了问责和处罚。

其中，刘全胜时任恒泰证券副总经理，分管机构交易部，对上述行为负有直接领导责任。中国证监会决定通过官方网站公开谴责此事。

恒泰证券机构交易部负责人喻安义、恒泰证券机构交易部相关团队负责人陈洁杰被认定为不合适人选，自《行政监督管理办法》决定之日起五年内不得担任与证券公司融资融券及经纪业务相关的职务。

恒泰证券机构交易部合规官陈也被认定为不合适人选，自《行政监督管理办法》决定之日起两年内不得担任与证券基金运营机构合规相关的职务。

这两家公司的排名下降了

事实上，早在去年11月，恒泰证券交易部门的一名员工张巨科(Juck Zhang)就因同样的原因被中国证监会采取发出警告信的行动。由此可见，违反两家公司的业务规则对恒泰证券的影响并不小。

根据年报数据，在2018年行业监管更加严格、股市下跌的背景下，恒泰证券融资融券业务余额为32.49亿元，较2017年末下降39.30%。

随着2019年证券市场回暖，市场对资金的需求明显增加。截至2019年末，恒泰证券融资融券业务余额为39.9亿元，较2018年末增长22.83%，但仍远低于2017年53.52亿元的高点。

根据中国证券业协会的数据，恒泰证券融资融券业务2018年的利息收入为3.71亿元，在统计的90家证券公司中排名第39位；2019年上半年，恒泰证券融资融券业务利息收入仅为1.49亿元，在94家证券公司中排名第46位，下降约7位。

近两年来，无论是业务收入比例还是再融资投资比例都显示，证券公司不断缩小股权质押规模，资本投资倾向于二合一业务。

一位券商负责人告诉《中国证券报》记者，结合海外成熟的市场经验和有效的市场需求，这两项融资业务确实可以作为后续资本中介业务的重点，这也是越来越多的券商将相当比例的资金投入这两项融资业务，而这两项融资业务占的资金规模相对较大的原因。

在这种背景下，两种金融服务的合规性尤为重要。

监管的重点是打击违反这两项规定的行为

事实上，自去年以来，监管机构已开始对证券公司金融业务中的违规行为进行一轮调查和处罚。

根据中国记者对券商的不完全调查，自去年12月以来，至少有7家券商因违反两家公司的业务规则而受到中国证监会的处罚。违规者基本上都是分行员工，主要违规行为主要集中在“为客户与他人之间的融资提供便利”。

例如，不久前的6月3日，浙江省证监局对原大同证券杭州古墩路证券营业部主任何兴强采取了监督管理措施，并向营业部员工陈华发出了警告信。

浙江省证监局称，何兴强违规为客户与他人之间融资提供便利，陈华违规为客户办理证券交易、为客户与他人之间融资提供便利，反映出营业部在动态监控客户交易活动、严格规范从业人员执业行为方面存在薄弱环节。

2019年12月，至少6家经纪公司的员工因“为客户融资活动提供便利”而被监管机构罚款。但是，部分券商未能有效、动态地监控客户交易活动，未能及时报告和处理重大异常行为，在分行管理、异常交易和操作监控等方面存在不足，受到监管部门的处罚。

综上所述，上述违规案件中频繁涉及的违规行为还包括:为客户办理证券交易业务，向不具备证券投资咨询资格的客户推荐股票，未能充分核实和报告实际操作人、实际受益人、账户资金所有权等重要信息，以及防范风险。

恒泰一年内已经被处罚了五次

恒泰证券2020年的日子不好过，包括上述三张票，今年已经被证券监管机构处罚了五次。

4月22日，也是因为非法提供中介和其他便利，为客户之间的融资和出借证券账户。恒泰证券北京广安路证券营业部主任刘雨晴被北京证监局认定为不合适人选，两年内不得担任证券公司董事、监事、高级管理人员或分公司负责人，也不得实际履行上述职责。

6月15日，恒泰证券潮州诚信西路证券营业部员工陈树雄在任职期间被广东证监局发现为客户办理证券认购和交易，并被采取出具警示函的监督管理措施。

来源：环球邮报中文网