蒙格斯智库：2019 年银行业案件呈现何种新趋势？

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调查背景

近年来，重大银行案件频发，甚至四大国有银行都幸免于难。金融风险增加，2018年罚款案件数量达到峰值，总计4133起。此外，银行案件具有“案件复杂多样”、“侦破时间长”和“罚没高”的特点，直接影响到当地群众乃至金融系统的金融安全。那么，我们应该从什么维度来分析银行案例呢？2019年银行案件的趋势是什么？有什么新问题出现吗？银行案件背后的深层原因是什么？如何科学有效地防控银行案件？为此，蒙格斯智库与珠江袁志研究所联合发布了《蒙格斯调查三:中国银行业案例调查报告(2019年版)》。

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报告简介

本报告收集了2003年以来公布的各种银行行政处罚案件和刑事案件，其中行政案件的样本来自中国银行业监督管理委员会的官方网站；刑事案件样本来自中央纪委官方网站、中国司法大数据研究所、中国司法大数据服务网及相关新闻。然后，通过总量统计、银行类别、分支机构、地理分布、案件位置、案件原因、处罚种类等十大类，进行研究分析。

最后，这份报告展示了2018年版的大部分结论。例如，2017年仍然是罚款和处罚金额最高的一年；股份制商业银行和农村金融机构的案件风险较高；东部的病例数量居全国之首；在高中级别的职位中，总裁和董事是高风险职位；内部风险控制不足是银行案件的主要原因。

同时，也发现虽然2019年许多银行案件数据指标有所缓解，在防范银行案件方面取得了一些成绩，但仍存在新的问题。其中，吉林和西藏的罚款增长速度超过50%；从直接责任来看，员工受到处罚的比例已经跃升到首位；贷款审查不充分的案例数量增加到第一类。本报告总结了9起银行案件的原因，并提出了10条防范和控制银行案件的建议。

部分报告显示

对策和建议

1.建立健全内部控制制度

2.建立和完善操作风险评估体系，避免指数化和一票否决制

3.规范业务流程，加强内控管理的技术和实物防御能力建设

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报告文本目录和图表目录

来源：环球邮报中文网