中国平安人寿保险股份有限公司江西分公司 强化风险管控 稳步提升反洗钱工作

本篇文章1034字，读完约3分钟

中国平安人寿江西分公司自1994年成立以来，一直高度重视反洗钱管理，严格执行反洗钱政策法规，全面落实中国人民银行反洗钱工作要求，不断完善反洗钱内控体系，提高反洗钱管理水平和风险控制能力，逐步落实“风险为本”的原则和理念。

巩固反洗钱组织架构建设

建立分支机构反洗钱风险管理框架，将反洗钱风险纳入整体风险管理，成立反洗钱领导小组组长，明确相关反洗钱职责，形成“领导负责、部门配合”的工作格局，巩固反洗钱组织架构建设。

完善反洗钱体系建设

公司高度重视反洗钱内部控制制度的制定和实施，以中国人民银行各项监管政策为核心，不断更新和完善反洗钱内部控制制度。截至2019年3月，公司拥有反洗钱信息安全管理、反洗钱监控管理、内部审计、大额可疑交易管理、客户身份识别和交易记录保存管理、洗钱风险评估和客户分类管理、恐怖相关资产冻结、黑名单管理系统等11个反洗钱系统。系统的完善为公司反洗钱工作提供了坚实的保障。

严格执行客户识别的“三性”原则

加强客户识别，坚守风险第一道防线。首先，结合寿险业务的特点，深化客户识别。客户身份识别贯穿于公司的所有业务环节，特别是在核保和保存环节，将对客户身份信息逐一进行验证，验证客户身份，对信息异常的客户进行合同调查，并提示客户及时更新身份信息；在索赔和付款过程中，检查客户数据并改进无效的客户信息。二是采用“集中-分散”联动审查模式，准确判断客户风险水平。“集中模式”充分利用技术综合分析客户行为，反洗钱中心协调客户洗钱风险评级，构建新客户和现有客户两种风险评级模型，综合分析保险、银行等专业公司客户的身份数据和交易行为，准确定位客户风险等级。“分散模式”根据当地情况有效掌握客户身份，反洗钱人员每月对中心评级的客户进行复核，并将差异反馈给中心进行重新判断。第三，对高风险客户采取独特的监控措施。利用高风险客户监控模型，通过高级管理人员的签批和尽职调查，持续监控高风险客户的交易信息，验证客户的真实交易动机。

有针对性的反洗钱培训

建立反洗钱培训长效机制。根据岗位特点，公司每年制定专项培训计划，对公司不同岗位员工进行有针对性的反洗钱培训，努力提高各级反洗钱岗位员工的责任感和业务水平，努力打造一支具有足够反洗钱专业知识和高风险识别能力的专业团队。

开展多种形式的反洗钱宣传

在宣传形式上，我们应该采取传统与创新相结合的形式。宣传铰链和展台、横幅、海报、视频、电子屏幕上的标语以及外面的展台提高了公众对洗钱危险的认识，营造了良好的社会氛围。

来源：环球邮报中文网