“套路贷”又出新花样！北京警方重拳出击：打掉3个“手抄贷”诈骗犯罪团伙

本篇文章1640字，读完约4分钟

根据北京市公安局官方微信“平安北京”，市民王在网上看到一则无担保贷款广告，承诺“使用五年，先付利息，不预付任何费用。”王先生急需用钱，但没有贷款资格，他立即与推销员取得了联系。销售人员承诺提供“包装”服务，如虚拟纳税凭证、退税流程等。只要王先生在贷款公司面前签字时按要求“复印材料”，他就可以100%贷款。付完“包装”费和服务费1万元后，王先生按要求手工复印了相关资料。出乎意料的是，他说王先生抄错了，拒绝了贷款。原来，王先生遇到了一个以“打包”个人贷款为名进行诈骗的犯罪团伙。

8月4日，北京警方重拳出击，打掉三个“手书贷款”诈骗犯罪团伙，刑事拘留129名相关犯罪嫌疑人。

近日，北京市公安局机动侦查总队在朝阳区几栋办公楼内发现涉嫌以“打包”个人贷款为名进行诈骗活动的“手办贷款”犯罪团伙。在这方面，移动调查团立即派出有能力的警察部队，成立了一个工作队，与法律系统，网络安全队和市公安局朝阳分局一起开展调查工作。

工作小组按照“系统调查、综合打击”的工作思路，依托机动侦查队的专业打击、法律队的早期介入和指导、地方分局的捆绑行动，迅速摸清了郑默海(男，33岁)、刘谋(男，33岁)、胡慕琼(女，30岁)等三个“山寨贷款”犯罪团伙的组织结构和犯罪规律。

据警方调查，上述三个犯罪团伙都有很强的反侦察意识，诈骗犯罪也有一定程度的隐蔽性，诈骗的受害者大多在外地，给调查取证带来了一定的实际困难。为此，专案组全面梳理了110名民警的情况，对一大批受骗受害者进行了回访，逐步掌握了三个涉黑团伙的犯罪证据，初步查清了涉案团伙涉嫌“手书贷款”诈骗的犯罪事实。

在前期认真调查的基础上，8月4日上午，公安机关彻底抓获了3个“抄借”犯罪团伙，共刑事拘留犯罪嫌疑人129人，查获了大量涉案物品，如手机、电脑、pos机、欺骗性语音资料等。目前，此案正在进一步调查中。

为了揭露涉案团伙头目的秘密，为了提高可信度，办公室设在我市繁华地段，团伙组织结构非常严密，以公司名义进行诈骗。公司设有人事部；业务部和渠道部；其中人事部负责招聘销售人员。业务部负责销售人员的日常管理和语音培训，销售人员负责加入各种金融贷款微信和qq群，发布群内预先编制的虚假贷款信息，以“无担保、不合格、周期长、贷款快”等理由吸引客户上钩；渠道部门负责面对面的签约。从抓获的犯罪嫌疑人分析，成员主要是90后和00后，其中女性主要负责联系客户进行宣传和推广，而男性主要负责组织和诱导受害者进行面对面的签名。

“手写贷款”实际上是一种新型的“日常贷款”诈骗犯罪手段，其目的是诱骗借款人支付所谓的“包装”和服务费。犯罪过程有四个关键步骤:第一，在互联网上发布诱惑信息。涉案团伙的“销售员”通过微信朋友圈、qq群等网络平台发布虚假无担保贷款信息以吸引客户；二是以“包装”为由收费。“业务员”要求借款人支付各种“包装”费和服务费，并以帮助借款人变更纳税记录和信用记录、伪造真实公司的经历和地位为由签订代理合同；第三，让借款人复制材料。“销售员”向借款人提供“包装”材料，并承诺只要借款人正确复制“包装”材料，他可以100%出借；第四是找到拒绝贷款的理由。“销售员”将借款人带到一家假的贷款公司进行面对面的签字，而面对面的签字人会问各种棘手的问题，甚至临时更换“包装”材料，并以借款人在复印材料中的错误为由拒绝贷款。

在诈骗过程中，借款人被骗入所谓的贷款公司后，犯罪团伙的“推销员”还会安排其他团伙成员充当“团伙表演者”，持有假币，假装已成功发放贷款并获得借款人的信任。事实上，该公司根本没有贷款能力，也不会向银行申请贷款。

警方建议，如果需要资金，他们应该通过银行和正规金融机构申请贷款。如果是通过中介机构办理的，则应审查中介公司的资质和销售人员的资质。签订合同时，要注意清楚申请贷款的银行、贷款利息等重要信息。千万不要相信你可以通过复制复印资料来借钱的虚假宣传，以免被欺骗和造成财产损失。一旦发现受骗，及时报警。

全球新肺炎疫情实时查询

来源：环球邮报中文网