银保监会鼓励保险资金增持上市公司股票

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银监会发言人肖近日在接受媒体采访时表示，为保持上市公司和资本市场稳定健康发展，银监会鼓励保险基金增持上市公司股份。记者了解到，作为受托管理保险资金的金融机构，保险资产管理公司正积极发挥机构投资者的作用，以实际行动支持资本市场的长期稳定发展。

保险投资是连接保险市场和资本市场的重要纽带。保险业的发展离不开资本市场，资本市场的稳定发展也需要保险资金的积极参与。根据中国保监会的数据，截至2018年底，保险资金余额为16.4万亿元，比2018年初增长9.97%。

肖表示，保监会支持保险公司开展价值投资和长期投资，鼓励保险公司利用长期账户资金增持优质上市公司股票和债券。

保险资金具有规模大、期限长、来源稳定、收益稳定等独特优势，更倾向于价值投资和长期投资新华资产管理有限公司总裁李全表示，服务实体经济是保险资金配置的内在需要。新华资产设立并发行了一系列名为“精兴”的特殊产品，积极参与化解上市公司股权质押的流动性风险，为具有前景、市场和技术但流动性暂时困难的优质企业提供融资支持。

根据中国保监会的数据，保险资产管理公司近期积极稳妥地开展了特殊产品业务，在救助民营企业方面取得了积极成效。截至目前，已有多家保险资产管理公司完成了特殊产品的筹建登记，总目标规模超过1100亿元。其中，5种特色产品落地，投资约22亿元。

据了解，特殊产品的投资品种包括上市公司的股票和债券，以及上市公司股东以非公开方式发行的可交换债券。特殊产品分期发行，单独管理，单独核算，单独核算，实现有效的风险隔离。

“保险业的特殊产品陆续落地，有利于充分发挥保险资金长期稳定的投资优势，增加对优质上市公司的投资。”中国人寿资产管理有限公司相关负责人表示，在支持上市公司融资需求的同时，中国人寿资产的特殊产品通过结构化分层设计引入大股东作为特殊产品的次级投资者，进一步确保了参与保险资金的安全性。

肖表示，在合规合法、风险可控的前提下，银监会允许通过券商的资产管理计划和信托计划等特殊产品化解股票质押的流动性风险，并通过多种方式吸引更多保险资金参与资本市场投资。

“作为资本市场的重要机构投资者，保险资产管理公司应重视挖掘市场和上市公司的长期价值。”中国再资产管理有限公司总经理俞春玲表示，要抓住政策机遇，进行产品创新，满足市场需求。例如，通过债务投资计划和私人保险基金，它可以与暂时处于流动性困境的上市公司项目联系起来。

记者从中国保监会了解到，保险资产管理公司正在积极筛选项目，未来将陆续投资更多的特殊产品。

国务院发展研究中心保险研究室副主任朱盛骏表示，监管鼓励保险资金参与资本市场投资，有利于扩大保险资金空空间的配置，更好地服务保险业发展；有利于增强市场信心，促进资本市场健康发展。

来源：环球邮报中文网