百万千万级罚单频现 前半月银行业“吃”下80余份罚单

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中国证券报(记者张燕芬)8月14日，中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)官方网站披露了海南银监局、上海银监局、白城银监局、齐齐哈尔银监局7条行政处罚信息。处罚对象包括中信银行、上海银行、农业银行及相关分支机构和个人，罚款总额为1675万元。

总体而言，金融领域的严格监管呈现出常态化特征。根据中国银行业监督管理委员会官方网站的信息统计，从8月1日至14日，银监会系统在半个月内共公布了131项罚款，其中包括银行、保险公司、信托公司等机构，罚款总额为6814.11万元，接近7000万元。

此外，自8月以来，10个单位和83人已被警告，6人已被终身禁止，1个单位已被命令暂停营业。

可以发现，银行业是受处罚最多的群体，在上述罚款中，有81项是针对银行业的罚款。这部分罚款不仅数量大，而且罚款数额高，罚款内容涵盖的细节范围广。

例如，监管部门8月披露的两笔数千万元的罚款:追踪2013年至2019年上海浦东发展银行12次违法违规行为，共罚款2100万元；2014年至2019年，上海银行共查处违法违规行为23起，没收违法违规资金1652.16万元。

值得注意的是，新披露的银行处罚不仅是对许多年前机构行为的回顾，也是自2019年以来的许多新违规行为。例如，8月5日，中国保监会官方网站信息显示，招商银行信用卡中心和交通银行太平洋信用卡中心各被罚款100万元，罚款原因与客户未能保护其个人信息有关。行政处罚信息表显示，上述所有违法行为均发生在2019年。

现在，处罚内容的重点也发生了变化。最初，它更侧重于惩罚银行间业务、金融市场业务和财富管理业务。自2017年30-30专项整治行动以来，银行业的混乱局面已经初见成效，整个银行业的经营管理已经大大规范化，合规程度进一步提高。兆联金融首席研究员董希淼表示，消费者权益保护、客户信息隐私保护、网络信息安全和数据治理等问题正在逐步显现。

董希淼认为，除了处罚重点内容的变化外，处罚方式也有所调整。过去，罚款的对象更侧重于机构。现在，可以发现对个别高管和相关员工的处罚越来越多，处罚的针对性也越来越强。

来源：环球邮报中文网